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頻打“組合拳”,公司融資工作再上新臺階

發(fā)布時(shí)間:2013.08.20 作者: 來源: 訪問人數(shù):1013

今年以來,央行實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策,整個(gè)國內(nèi)金融市場出現(xiàn)了所謂“錢荒”局面。面對當(dāng)前復(fù)雜多變的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境,公司冷靜分析、積極應(yīng)對,頻打“組合拳”,通過多種渠道和手段,擴(kuò)大融資規(guī)模,為公司主營業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),實(shí)現(xiàn)了良性循環(huán)。

  • 堅(jiān)持不懈,成功退出政府“融資平臺”

自2010年起公司被列為合肥市政府類投資公司,被銀監(jiān)局鎖定為政府融資平臺,限制商業(yè)類貸款。公司對外融資額度一度由高峰期的2.8億元萎縮至1000萬元,公司業(yè)務(wù)開展受到了極大的限制和影響。為加快“政府融資平臺”退出,公司通過多方努力,堅(jiān)持不懈地與牽頭行徽商銀行溝通交流,完善平臺退出審批材料,最終獲得了徽商銀行總行的批準(zhǔn)同意,通過安徽省銀監(jiān)局的審查,退出了“政府融資平臺”貸款管理,為公司下一步融資提供了強(qiáng)有力保證,也為公司全年拓展經(jīng)營業(yè)務(wù)起到巨大支撐作用。 

  • 統(tǒng)籌規(guī)劃,合理安排全年融資工作

2013年是公司三年目標(biāo)責(zé)任考核的開局之年。公司根據(jù)國控集團(tuán)下達(dá)的考核任務(wù)要求,認(rèn)真細(xì)化、詳細(xì)分解,將指標(biāo)落實(shí)到每個(gè)任務(wù)實(shí)施單位,確保目標(biāo)責(zé)任考核工作任務(wù)全面完成。然而公司全年經(jīng)營目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn),很大程度上取決于公司是否具備持續(xù)的投資能力,更取決于公司的融資能力。為此公司積極統(tǒng)籌協(xié)調(diào),從三方面合理安排全年融資工作:

一是周密制定資金計(jì)劃。公司根據(jù)今年投資與到期債務(wù)本息償還實(shí)際,實(shí)行“統(tǒng)一籌集、統(tǒng)一調(diào)度”的資金管理模式,全面預(yù)算資金需求,加大資金籌措力度,提升了資金周轉(zhuǎn)效率,保證了資金的有效利用。

二是積極解決資金來源。為確保公司持續(xù)的投資能力,公司積極與浦發(fā)銀行、徽商銀行、交通銀行、中信銀行和合肥科農(nóng)行建立了良好的銀企合作關(guān)系;不斷拓寬非銀行融資渠道,與建信信托、國元信托、東興證券、國元證券等非銀行金融機(jī)構(gòu)合作,嘗試通過發(fā)行信托計(jì)劃、中小企業(yè)私募債、委托貸款等形式進(jìn)行融資。

三是認(rèn)真完善資產(chǎn)確權(quán)。公司針對一些授權(quán)資產(chǎn)存在產(chǎn)權(quán)歸屬界定不清、產(chǎn)權(quán)資料不完整等現(xiàn)象,積極辦理了授權(quán)管理資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)變更,明晰了產(chǎn)權(quán)歸屬。以土地和房產(chǎn)作為融資保證手段,發(fā)揮抵質(zhì)押資源應(yīng)有的作用,降低融資成本。同時(shí)公司努力通過資產(chǎn)確權(quán),將授權(quán)資產(chǎn)及時(shí)入賬,做大企業(yè)凈資產(chǎn),降低公司整體資產(chǎn)負(fù)債率,為后續(xù)擴(kuò)大融資進(jìn)一步創(chuàng)造條件。

  • 拓寬思路,多渠道提升融資規(guī)模

盡管2013年上半年監(jiān)管當(dāng)局對貨幣投放量、信貸規(guī)模和速度進(jìn)行了更為嚴(yán)格的控制,客觀上對公司的融資造成了一定的障礙,但公司仍然通過多種渠道在融資方面取得了突出的成績。

公司本部積極加強(qiáng)與銀行的溝通和聯(lián)系,爭取到銀行貸款3300萬元;以旗下各實(shí)業(yè)子公司為貸款主體,擴(kuò)大銀行融資,實(shí)現(xiàn)新增貸款5000萬元,反哺主業(yè);發(fā)揮資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)優(yōu)勢,受托管理兄弟公司的閑置資金,整合資源,協(xié)同增效;以合肥科技農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押,與國元?jiǎng)?chuàng)新投資公司開展1億元委托貸款項(xiàng)目合作;委托建信信托公司發(fā)起設(shè)立1.5億信托計(jì)劃;委托東興證券發(fā)行2年期中小企業(yè)私募債;同時(shí)公司還以長江飯店租賃經(jīng)營收入為還款來源向合作行申請經(jīng)營性物業(yè)貸款。

通過以上融資方式,截至7月底,公司累計(jì)融資額度達(dá)  3.95億元,其中2013年新增貸款2.63億元。下一步,公司在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的前提下,將繼續(xù)優(yōu)化融資方式,合理控制融資成本,為公司各項(xiàng)事業(yè)的不斷發(fā)展壯大做出積極貢獻(xiàn)。

(行政綜合部 高品)


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